مدیریت ریسک در فارکس؛ راهنمای کنترل ضرر صد درصدی برای تریدرها

زمانی که دکمه خرید یا فروش را در پلتفرم معاملاتی فشار می‌دهید، قطعاً به سودهای جذاب فکر می‌کنید. طبیعی هم هست؛ همه ما برای کسب درآمد وارد بازارهای مالی می‌شویم. اما واقعیت اجتناب‌ناپذیری که باید همین ابتدا بگوییم این است که در مسیر معامله‌گری، ضرر کردن هم بخشی از کار است. هیچ تریدری در دنیا وجود ندارد که تمام معاملاتش با سود بسته شود. تفاوت یک تریدر موفق و کسی که تمام سرمایه‌اش را از دست می‌دهد، در نحوه برخورد با این ضررها است. مدیریت ریسک در فارکس در اینجا به کمک معامله‌گران می‌آید.

هدف مدیریت ریسک این نیست که جلوی ضرر کردن شما را بگیرد؛ بلکه هدف این است که یک تحلیل اشتباه، باعث از بین رفتن کل حساب معاملاتی شما نشود. در این مقاله از متاگلد یاد می‌گیریم که چگونه با استفاده از ابزارهایی مثل حد ضرر، حجم معامله و کنترل اهرم، از حساب خود محافظت کنیم.

مدیریت ریسک در فارکس چیست؟

مدیریت ریسک مجموعه‌ای از قوانین و اقدامات است که به شما کمک می‌کند ضررهای احتمالی را محدود کنید و سرمایه خود را در برابر نوسانات شدید بازار حفظ کنید. وقتی شما وارد بازار ارزهای خارجی می‌شوید، با متغیرهای زیادی روبه‌رو هستید که هیچ کنترلی روی آن‌ها ندارید. اخبار اقتصادی، تصمیمات بانک‌های مرکزی و اتفاقات سیاسی می‌توانند در یک لحظه مسیر قیمت را تغییر دهند.

تنها چیزی که در این بازار تحت کنترل صد در صد شما قرار دارد، مقدار پولی است که روی هر معامله ریسک می‌کنید. اگر این یک مورد را به درستی کنترل نکنید، معامله‌گری شما هیچ تفاوتی با قمار نخواهد داشت. مدیریت ریسک به شما می‌آموزد که چگونه بین سود احتمالی و ضرر قطعی، یک تعادل منطقی ایجاد کنید تا در بلندمدت برنده بازار باشید.

اهمیت مدیریت ریسک در معاملات فارکس

بسیاری از افراد مبتدی با رویای یک شبه پولدار شدن وارد بازار می‌شوند. آن‌ها تمام تمرکز خود را روی پیدا کردن نقطه ورود دقیق و کسب سودهای بزرگ می‌گذارند. اما واقعیت این است که حفظ سرمایه بسیار مهم‌تر از کسب سود است.

فرض کنید شما 1000 دلار سرمایه دارید. اگر در یک معامله بدون مدیریت ریسک، 50 درصد از سرمایه خود (یعنی 500 دلار) را از دست بدهید، حساب شما به 500 دلار کاهش می‌یابد. حالا برای اینکه فقط به همان پول اولیه (1000 دلار) برگردید، باید روی 500 دلار باقی‌مانده خود، 100 درصد سود کنید! سود کردن 100 درصدی در فارکس کار بسیار سختی است.

به همین دلیل است که مدیریت ریسک در معاملات فارکس مهم و ضروری است. شما باید جلوی ضررهای بزرگ را بگیرید تا برای جبران آن‌ها نیازی به انجام کارهای غیرمنطقی و پرخطر نداشته باشید.

انواع ریسک در بازار فارکس

برای اینکه بتوانید از سرمایه خود محافظت کنید، اول باید بدانید چه خطراتی شما را تهدید می‌کند. در بازار ارز، ریسک‌ها به چند دسته اصلی تقسیم می‌شوند:

1. ریسک نوسانات بازار

قیمت ارزها دائماً در حال تغییر است. گاهی این تغییرات ملایم است و گاهی به دلیل انتشار یک خبر مهم، قیمت در چند ثانیه صدها پیپ جابه‌جا می‌شود. شما نمی‌توانید این نوسانات را پیش‌بینی کنید، اما می‌توانید حساب خود را برای روبه‌رو شدن با آن‌ها آماده کنید.

2. ریسک اهرم (Leverage Risk)

اهرم یا لوریج به شما اجازه می‌دهد با پولی بیشتر از موجودی واقعی خود معامله کنید. اگر اهرم شما 1:100 باشد، با 100 دلار می‌توانید 10000 دلار معامله کنید. اهرم سود شما را به شدت افزایش می‌دهد، اما دقیقاً به همان نسبت، سرعت ضرر کردن شما را هم بالا می‌برد. استفاده نادرست از اهرم، دلیل اصلی نابودی حساب تریدرهای مبتدی است.

3. ریسک روانی و احساسی

ترس، طمع، امیدواری بی‌جا و خشم، بزرگترین دشمنان شما هستند. زمانی که یک تریدر، کنترل احساسات خود را از دست می‌دهد، تمام قوانین تحلیلی را زیر پا می‌گذارد و با حجم‌های غیرمنطقی وارد بازار می‌شود.

4. ریسک نرخ بهره

ریسک نرخ بهره  (Interest Rate Risk)به تصمیمات بانک‌های مرکزی برمی‌گردد. زمانی که بانک مرکزی یک کشور نرخ بهره را به صورت ناگهانی تغییر می‌دهد، ارزش پول آن کشور به‌شدت نوسان می‌کند. تریدرها باید همیشه تقویم اقتصادی را بررسی کنند تا در دام این نوسانات ناگهانی نیفتند.

5. ریسک نقدینگی

اگرچه فارکس پرپول‌ترین بازار دنیاست، اما در ساعات خاصی (مثل زمان بسته شدن یک بازار و باز شدن بازار دیگر یا تعطیلات رسمی بانکی) حجم پول در بازار کم می‌شود. در این حالت ممکن است نتوانید معامله خود را دقیقاً در قیمتی که می‌خواهید ببندید که به آن “اسلیپیج” (Slippage) می‌گویند. این اتفاق می‌تواند ضرر شما را بیشتر از حد انتظارتان کند.

اصول مدیریت ریسک در فارکس

برای اینکه در این بازار زنده بمانید، باید یک سری قوانین سفت و سخت را برای خود تعیین کنید و تحت هیچ شرایطی از آن‌ها تخطی نکنید. در ادامه مهم‌ترین اصول مدیریت ریسک در فارکس را با هم بررسی می‌کنیم.

1. قانون یک درصد در فارکس

ساده‌ترین و قدرتمندترین قانون برای محافظت از سرمایه، قانون یک درصد در فارکس است. این قانون می‌گوید: در هر معامله، شما حق ندارید بیش از 1 درصد از کل موجودی حساب خود را در معرض خطر قرار دهید.

بیایید این موضوع را با اعداد بررسی کنیم. اگر حساب شما 2000 دلار موجودی دارد، 1 درصد آن می‌شود 20 دلار. این یعنی اگر تحلیل شما اشتباه بود و معامله با ضرر بسته شد، شما فقط 20 دلار از دست می‌دهید و 1980 دلار برای شما باقی می‌ماند. با این روش، شما باید 100 معامله متوالی را پشت سر هم ضرر کنید تا حساب شما صفر شود (که از نظر آماری تقریبا غیرممکن است).

بعضی از تریدرهای حرفه‌ای این عدد را تا 2 درصد هم افزایش می‌دهند، اما برای افراد مبتدی، ریسک کردن بیش از 1 درصد خودکشی مالی است. وقتی مقدار ضرر شما کوچک باشد، از نظر روانی به هم نمی‌ریزید و می‌توانید به راحتی معامله بعدی را پیدا کنید.

2. محاسبه ریسک در فارکس و نسبت ریسک به ریوارد

تنها تعیین مقدار ضرر کافی نیست. شما باید بدانید در ازای پذیرش این ضرر، قرار است چقدر سود به دست بیاورید. این مفهوم با نام نسبت ریسک به ریوارد (Risk/Reward Ratio) شناخته می‌شود.

محاسبه ریسک در فارکس به این صورت است که شما باید پاداش (ریوارد) را به خطر (ریسک) تقسیم کنید. یک تریدر منطقی هرگز برای به دست آوردن 10 دلار، 20 دلار از سرمایه‌اش را به خطر نمی‌اندازد. حداقل نسبت قابل قبول برای معامله‌گران، نسبت 1 به 2 است.

یعنی اگر در یک معامله 1 درصد از حساب خود (مثلا 10 دلار) را ریسک می‌کنید، هدف سود شما باید حداقل 2 درصد (یعنی 20 دلار) باشد. زیبایی این سیستم در این است که حتی اگر شما در 50 درصد مواقع تحلیل اشتباهی داشته باشید، باز هم در نهایت سودآور خواهید بود.

3. کنترل ضرر در فارکس با استفاده از  Stop Loss

حد ضرر (Stop Loss) یک دستور خودکار است که به بروکر می‌دهید تا اگر قیمت بر خلاف تحلیل شما حرکت کرد و به یک عدد مشخص رسید، معامله را با یک ضرر کنترل شده ببندد. استفاده نکردن از حد ضرر، بزرگترین گناه در معامله‌گری است.

برخی از تریدرها می‌گویند: “من حد ضرر را در ذهنم نگه می‌دارم و اگر قیمت به آنجا رسید، خودم دستی معامله را می‌بندم.” این یک اشتباه بزرگ است. وقتی قیمت به محدوده ضرر می‌رسد، احساسات به شما غلبه می‌کند. امیدواری کاذب به سراغتان می‌آید و با خود می‌گویید: “کمی صبر می‌کنم، حتماً قیمت برمی‌گردد.” اما قیمت برنمی‌گردد و ضرر کوچک شما تبدیل به یک فاجعه بزرگ می‌شود.

کنترل ضرر در فارکس فقط زمانی معنا دارد که حد ضرر شما در سیستم ثبت شده باشد. جایگاه دقیق حد ضرر باید بر اساس تحلیل تکنیکال تعیین شود تا از خروج زودهنگام جلوگیری شود. پس از حرکت قیمت به نفع معامله، می‌توان برای جابه‌جایی حد ضرر از حد ضرر متحرک استفاده کرد. فاصله و زمان شروع آن باید از قبل مشخص باشند؛ این روش جای استاپ اولیه را نمی‌گیرد.

4. ورود با چند تاییدیه (Confluence) برای کاهش ریسک

یکی از راه‌های بسیار موثر برای کاهش ریسک در معاملات فارکس، استفاده از قانون هم‌پوشانی یا تاییدیه چندگانه است. هرگز فقط به خاطر یک دلیل ساده (مثلا رسیدن قیمت به یک خط حمایت) وارد معامله نشوید. سعی کنید از ترکیب چند ابزار استفاده کنید. مثلاً اگر همزمان یک خط روند صعودی دارید، یک الگوی کندل بازگشتی می‌بینید و اندیکاتور شما هم سیگنال خرید می‌دهد، احتمال موفقیت معامله بسیار بالاتر می‌رود. هرچه دلایل ورود شما بیشتر باشد، ریسک معامله پایین‌تر می‌آید.

5. معامله نکردن در زمان انتشار اخبار مهم

بازار فارکس در زمان انتشار اخبار اقتصادی مهم (مثل گزارش نرخ بیکاری آمریکا یا همان NFP) به‌شدت نوسان می‌کند و رفتارهای غیرقابل پیش‌بینی از خود نشان می‌دهد. یکی از هوشمندانه‌ترین استراتژی‌های مدیریت ریسک این است که در این زمان‌ها اصلاً معامله باز نکنید. قبل از شروع روز، حتماً تقویم اقتصادی را چک کنید و سعی کنید نیم ساعت قبل و بعد از اخبار مهم، دور از چارت بمانید.

تفاوت مدیریت سرمایه و ریسک در فارکس

مدیریت سرمایه و ریسک در فارکس با هم کار می‌کنند، اما یکسان نیستند. گاهی این دو اصطلاح به جای هم استفاده می‌شوند، اما در واقعیت تفاوت‌های ظریفی با هم دارند:

• مدیریت ریسک: به اقداماتی گفته می‌شود که روی یک تک‌معامله انجام می‌دهید تا ضرر آن را محدود کنید (مثل تعیین حد ضرر 1 درصدی، استفاده از نسبت ریسک به ریوارد مناسب و تاییدیه گرفتن برای ورود).
• مدیریت سرمایه: نگاه کلی‌تری به کل حساب معاملاتی دارد. مدیریت سرمایه به شما می‌گوید چه زمانی باید حجم معاملات را افزایش دهید (هنگام رشد حساب) و چه زمانی باید معامله کردن را متوقف کنید (مثلا قانون توقف معاملات پس از 3 ضرر متوالی در یک روز).

هر دوی این موارد برای موفقیت شما ضروری هستند و در کنار هم یک سد دفاعی غیرقابل نفوذ برای حساب شما می‌سازند.

جدول مقایسه حساب با مدیریت ریسک و بدون مدیریت ریسک

برای درک بهتر اهمیت برنامه‌ریزی برای مدیریت فارکس، بیایید دو تریدر را مقایسه کنیم. هر دو نفر 1000 دلار سرمایه دارند و هر دو 5 معامله متوالی را با ضرر پشت سر می‌گذارند (اتفاقی که کاملاً طبیعی است). تریدر اول قانون 1 درصد را رعایت می‌کند، اما تریدر دوم روی هر معامله 10 درصد ریسک می‌کند.

همانطور که می‌بینید، بعد از 5 بدشانسی متوالی، تریدر اول هنوز 950 دلار (95 درصد سرمایه) دارد و با آرامش می‌تواند به کار خود ادامه دهد. اما تریدر دوم تقریباً نیمی از سرمایه خود را از دست داده است و از نظر روانی کاملاً فروپاشیده است. او برای جبران این پول احتمالاً وارد معاملات انتقام‌جویانه می‌شود و کل حساب را نابود می‌کند.

روانشناسی و نقش آن در کاهش ریسک در معاملات فارکس

بهترین فرمول‌های ریاضی و قوانین مدیریت سرمایه تا زمانی که شما نتوانید ذهن خود را کنترل کنید، بی‌فایده هستند. بازار فارکس به گونه‌ای طراحی شده که تمام ضعف‌های انسانی شما را هدف قرار دهد. در ادامه، خطرناک‌ترین تله‌های روانی را بررسی می‌کنیم که باعث می‌شوند تریدرها مدیریت ریسک را فراموش کنند:

ترس از دست دادن  (FOMO)

وقتی می‌بینید قیمت یک ارز به سرعت در حال بالا رفتن است، ترس از دست دادن سود باعث می‌شود بدون بررسی نقاط خروج و بدون تعیین حد ضرر، سریعاً دکمه خرید را بزنید. این ورود هیجانی معمولاً در سقف قیمتی اتفاق می‌افتد. داشتن استراتژی مکتوب جلوی این رفتار را می‌گیرد. برای رفع این مشکل باید بدانید که پلن معاملاتی چیست و چگونه این پلن را بنویسید. شما فقط باید زمانی وارد بازار شوید که شرایط دقیقاً مطابق پلن شما باشد.

غرور و ترس از دست دادن سود

دو حالت روانی بسیار مخرب دیگر وجود دارد. اولی “غرور” است؛ تریدری که چند معامله سودده داشته، فکر می‌کند بازار را کاملاً درک کرده و دیگر نیازی به بررسی ریسک ندارد، پس با حجم سنگین وارد می‌شود و تمام سودهایش را از دست می‌دهد.

دومی “ترس از دست دادن سود” است. خیلی از تریدرها به محض این که معامله‌شان کمی وارد سود می‌شود، از ترس اینکه مبادا قیمت برگردد، سریع معامله را می‌بندند (با سود بسیار کم). در حالی که اگر حد ضرر معقولی داشته باشید، باید اجازه دهید قیمت به حد سود اصلی شما برسد تا قانون ریسک به ریوارد خراب نشود.

معاملات انتقام‌جویانه و اورترید

وقتی یک یا دو معامله شما با ضرر بسته می‌شود، ذهن شما می‌خواهد هرچه سریع‌تر آن پول را از بازار پس بگیرد. در این حالت، شما حجم معامله را دو برابر می‌کنید و در نقاطی که هیچ سیگنالی وجود ندارد وارد بازار می‌شوید. اگر می‌خواهید بدانید اورتریدینگ چیست، باید گفت اورتریدینگ یا معامله بیش از حد، یکی از نتایج مستقیم رعایت نکردن مدیریت ریسک و داشتن احساس خشم است. وقتی در روز حد ضرر روزانه شما پر شد، باید سیستم را خاموش کنید و از چارت دور شوید.

آموزش مدیریت ریسک در فارکس به صورت گام‌به‌گام

تا اینجا با مفاهیم آشنا شدیم. حالا وقت آن است که این مفاهیم را به صورت عملی پیاده کنیم. اگر می‌خواهید یک معامله در فارکس باز کنید، حتماً این مراحل را طی کنید:

گام اول: بررسی موجودی کل حساب

قبل از هر چیز، ببینید چقدر پول در حساب دارید. فرض کنیم 5000 دلار در حساب واقعی خود دارید.

گام دوم: تعیین مبلغ مجاز برای ریسک

با استفاده از قانون یک درصد، محاسبه کنید چقدر اجازه دارید ضرر کنید. (1 درصد از 5000 دلار می‌شود 50 دلار). شما تحت هیچ شرایطی نباید در این معامله بیشتر از 50 دلار ضرر کنید.

گام سوم: تحلیل چارت و پیدا کردن نقطه حد ضرر

چارت را تحلیل کنید. فرض کنید می‌خواهید جفت ارز EUR/USD را بخرید. نقطه ورود شما قیمت 1.1050 است. بر اساس رفتار بازار و تشکیل کف‌های قبلی، متوجه می‌شوید که جایگاه منطقی برای حد ضرر، قیمت 1.1020 است. فاصله نقطه ورود تا حد ضرر شما 30 پیپ است.

گام چهارم: محاسبه حجم معامله (لات سایز)

این مهم‌ترین بخش در آموزش مدیریت ریسک در فارکس است. شما نباید به صورت تصادفی حجم انتخاب کنید. باید از خود بپرسید: “چه حجمی باید بزنم که اگر قیمت 30 پیپ خلاف جهت من حرکت کرد، من دقیقاً 50 دلار ضرر کنم؟”

برای این کار می‌توانید از ماشین حساب‌های تعیین حجم در اینترنت (Position Size Calculator) استفاده کنید. با وارد کردن موجودی حساب، درصد ریسک و فاصله حد ضرر به پیپ، ماشین حساب به شما می‌گوید که دقیقاً با چه حجمی (چند لات) باید وارد شوید.

گام پنجم: بررسی حد سود

حالا ببینید مقاومت بعدی قیمت کجاست. آیا فاصله نقطه ورود شما تا حد سود، حداقل دو برابر فاصله حد ضرر (یعنی 60 پیپ) هست؟ اگر بله، معامله را باز کنید. اگر حد سود شما خیلی نزدیک است، آن معامله ارزش ریسک کردن ندارد و باید از آن صرف نظر کنید.

استفاده از ابزارها برای کنترل ریسک

شما نباید تمام این اطلاعات را فقط در ذهن خود نگه دارید. استفاده از ابزارهای مناسب، مسیر شما را برای کنترل ضرر هموارتر می‌کند. برای اینکه این قوانین را به بخشی از روتین معاملاتی خود تبدیل کنید و از تئوری به سمت اجرای عملی بروید، در ادامه به ابزارهایی می‌پردازیم که پیاده‌سازی این نظم را برای شما بسیار ساده‌تر می‌کنند:

1. داشتن برنامه معاملاتی مکتوب

همانطور که پیش‌تر اشاره کردیم، داشتن یک پلن واضح الزامی است. شما باید روی یک کاغذ بنویسید که در چه روزهایی معامله می‌کنید، چه اندیکاتورهایی باید تاییدیه بدهند، درصد ریسک شما چقدر است و حداکثر ضرر روزانه شما چقدر می‌تواند باشد.

2. ثبت معاملات در ژورنال

شما باید عملکرد خود را پیگیری کنید و از اشتباهاتتان درس بگیرید. برای این کار باید بدانید ژورنال داشته باشید. اما ژورنال معاملاتی چیست؟ ژورنال، یک دفترچه یا فایل اکسل است که در آن تاریخ معامله، جفت ارز، دلیل ورود، احساسات لحظه ورود، حجم، حد ضرر و نتیجه معامله را یادداشت می‌کنید. در پایان هفته با بررسی این فایل، متوجه می‌شوید که نقاط ضعف شما کجاست.

3. استفاده از آموزش‌های اصولی

اگر مفاهیم پیپ، لات و مارجین را به خوبی نمی‌شناسید، هنوز آماده ورود به حساب واقعی نیستید. یکی از راه‌های کاهش ریسک، افزایش دانش است. پیشنهاد می‌کنیم قبل از به خطر انداختن پول واقعی، از دوره‌های آموزشی رایگان فارکس در آکادمی متاگلد استفاده کنید تا مفاهیم پایه را به صورت اصولی یاد بگیرید.

4. تنوع‌بخشی برای کاهش ریسک

یکی دیگر از اصول مهم، عدم وابستگی به یک جفت ارز خاص است. اگر تمام سرمایه خود را فقط روی نوسانات طلا درگیر کنید، در صورت وقوع یک بحران، حساب شما به شدت آسیب می‌بیند. بهتر است روی چند جفت ارز مختلف معامله کنید. البته مراقب باشید که معامله همزمان روی جفت ارزهایی که رفتار مشابه دارند (مثل EUR/USD و GBP/USD) در واقع ریسک شما را دو برابر می‌کند، زیرا معمولا با هم در یک جهت حرکت می‌کنند.

خلاصه مسیر: چگونه با مدیریت ریسک به معامله‌گر مستمر تبدیل شویم؟

بازار فارکس محیطی است که پول را از جیب افراد بی‌برنامه به جیب افراد منظم و قانون‌مدار منتقل می‌کند. مدیریت ریسک در فارکس همان چیزی است که به شما انضباط می‌بخشد.

به یاد داشته باشید که در این بازار قرار نیست هیچ‌وقت ضرر نکنید؛ بلکه قرار است ضررهای خود را کوچک نگه دارید تا سودهای بزرگتان بتوانند آن‌ها را پوشش دهند. استفاده همیشگی از حد ضرر، رعایت قانون 1 درصد برای تعیین حجم معامله، توجه به نسبت ریوارد به ریسک، ورود با تاییدیه، پرهیز از معامله در زمان اخبار و کنترل احساسات در لحظات بحرانی، کلیدهای اصلی شما برای بقا و رسیدن به سود مستمر هستند.

هیچ استراتژی تکنیکال یا فاندامنتالی نمی‌تواند جای خالی مدیریت سرمایه را پر کند. پس از همین امروز، قبل از باز کردن هر معامله، ابتدا ریسک آن را محاسبه کنید و اگر با قوانین شما همخوانی نداشت، به‌راحتی از کنار آن عبور کنید.

سوالات متداول درباره مدیریت ریسک در فارکس

1. اگر حد ضرر را تنظیم نکنم چه اتفاقی می‌افتد؟

عدم استفاده از حد ضرر باعث می‌شود یک حرکت ناگهانی در بازار موجودی حساب شما را وارد ضررهای سنگین و غیرقابل جبران کند و در نهایت باعث صفر شدن (کال مارجین) حساب شما شود.

2. قانون 1 درصد در مدیریت ریسک دقیقاً یعنی چه؟

یعنی شما تحت هیچ شرایطی نباید در یک معامله واحد، پولی بیشتر از 1 درصد از کل موجودی حساب خود را در معرض از دست رفتن قرار دهید. این قانون با تنظیم حجم معامله نسبت به فاصله حد ضرر اجرا می‌شود.

3. آیا اهرم بالا به معنای ریسک بالاتر است؟

بله، اهرم یا لوریج بالا به شما قدرت خرید بیشتری می‌دهد، اما اگر قیمت بر خلاف میل شما حرکت کند، سرعت از دست رفتن سرمایه شما نیز به همان نسبت چند برابر خواهد شد.

4. نسبت ریسک به ریوارد (R/R) مناسب چقدر است؟

حداقل نسبت استاندارد و منطقی در بازار 1 به 2 است. یعنی هدف سود شما باید حداقل دو برابر مقدار ضرری باشد که در آن معامله پذیرفته‌اید.

5. اگر پشت سر هم چند معامله ضررده داشتم چه کار کنم؟

بهترین کار این است که معامله کردن را برای آن روز متوقف کنید (جلوگیری از اورتریدینگ). پلتفرم معاملاتی را ببندید، به ژورنال خود مراجعه کنید تا دلیل اشتباهات را پیدا کنید و تا زمانی که از نظر ذهنی آرام نشده‌اید، معامله جدیدی باز نکنید.